山西和晋融资担保有限公司

山西和晋融资担保有限公司2018年度财务等重大信息公开

2019-08-09 来源: 山西和晋融资担保有限公司

  一、年度报告

  (一)企业基本情况
  1、中文名称:山西和晋融资担保有限公司 简称:和晋担保
  2、外文名称:Shanxi Hejin Financing Guarantee Co., Ltd.
  3、法定代表人: 管世忠
  4、股东名称:亚搏体育更新客户端-娱乐手机登入
  亚搏煤业股份有限公司
  亚搏煤矿集团朔州煤电有限公司
  5、注册地址:山西省亚搏市矿区恒安新区平德路鹏程广场6-8号
  6、办公地址:山西省亚搏市矿区恒安新区平德路鹏程广场6-8号 邮编:037003
  7、网址:无
  8、电子邮箱:hjrzdbyxgs@163.com
  9、简介:
  山西和晋融资担保有限公司(以下简称“担保公司”)是由亚搏市城区财政局、亚搏市城区人民政府以及亚搏市财政局于2012年批准备案,山西省工商行政管理局注册成立的一家国有专业融资担保公司。担保公司于2017年1月5日由山西省人民政府金融工作办公室获准发放《融资性担保机构经营许可证》。公司注册资本金人民币10亿元,全部为货币出资,组织形式为其他有限责任公司,为亚搏体育更新客户端-娱乐手机登入的控股子公司,服务于集团及各成员单位,为其提供增信服务。担保公司经营范围:融资性担保业务;贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保及其他融资性担保业务;监管部门批准的其他业务:诉讼保全担保,投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保,与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务,以自有资金投资。

  (二)主要会计数据和财务指标

2018年主要会计数据和财务指标
序号
指标
金额(万元)
备注
1
总资产
134102.75
 
2
总负债
6233.01
 
3
所有者权益
127869.73
 
4
存货
0
 
5
应收账款
718
 
6
应付账款
0
 
7
固定资产净值
59.06
 
8
应交税费
862.19
 
9
营业收入
3110.91
 
10
销售费用
1330.97
 
11
管理费用
628.96
 
12
财务费用
-3719.92
 
13
利润总额
5967.09
 
14
净利润
3469.32
 
 
 
  审计报告意见:
  经(2019)京会兴审字第72000112号认为,担保公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了担保公司2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和现金流量。

  (三)公司股东出资额、出资方式

               股 东          出资金额(万元)           比例
          亚搏体育更新客户端-娱乐手机登入      60000                60%
           亚搏煤业股份有限公司       20000                20%
         亚搏煤矿集团朔州煤电有限公司     20000                20%

  (四)董事、监事、高级管理人员的任职情况和年度薪酬情况、员工收入水平(见附表)

  (五)企业控股股东及实际控制人发生变化的情况
  2018年无变化。

  (六)董事会报告摘要

  1、2018年董事会工作情况
  (1)经营情况
  2018年度担保公司实现融资业务量28.74亿元,实现公司营业收入3110.91万元,实现利润总额5967.09万元,完成预算目标的108.49%,担保代偿率为0%,投资业务损失率为0%。
  (2)重点工作完成情况
  ①组织考察调研,开拓发展思路
  为开拓公司未来发展新思路,公司配合集团公司相关部门对行业内多家知名担保公司进行考察调研。公司以政策性的安徽省担保集团、国企背景市场化运作的苏州担保公司和重庆进出口担保公司及民企背景的深圳担保公司为重点调研对象,共同探讨不同背景、不同区域、不同定位、不同服务对象的担保公司商业模式和发展机遇。通过调研,公司围绕集团公司金融产业及公司存在的实际问题,进行多方探讨、开拓思路,旨在协助集团公司开创金融板块发展新局面。
  ②深入创新合作,拓宽融资渠道
公司紧跟时代潮流,将“互联网+”的思维与融资担保业务进行深度融合。2018年,在与省内金控集团旗下的山西省金融资产交易中心(晋金所)不断加深合作的基础上,公司先后与陆金所、温金所、安金所、前交所及川金所等9家国内大型互金平台探讨合作可能,力争进一步拓宽集团融资渠道。目前,公司已形成与亚搏煤矿集团朔州煤电有限公司借助互金平台,探讨合作开展供应链金融业务的可行性方案。
  ③加强资金管理,提高使用效率
  按照监管要求,公司托管资金6亿元全部托管于商业银行,通过与银行签订相关协议对托管资金进行投资管理,综合收益率较同期银行活期利率高,使得资金收益率大大提高,保障公司资产保值增值。
  ④致力服务创新,践行“普惠金融”
  2018年,公司积极响应国家落实“普惠金融”号召,为通泰橡胶公司及同安电缆公司等中小微企业提供增信服务,满足了集团公司供应链上游中小企业的融资需求,做到将“普惠金融”政策与集团公司发展实际相结合。同时,公司与朔州煤电公司合作,在晋金平台上推出了“同朔专享”理财产品,为广大集团公司职工家属提供了低风险、高收益的理财专属产品,真正让“普惠金融”红利惠及广亚搏煤职工。
  ⑤加强内控管理,强化风险防控
  为明确监管形势,严守监管红线,公司进一步加强风险防控管理工作。一是组织员工对新出台的法律法规、监管条例进行解读,按照《融资担保公司监督管理条例》及其四项配套制度监管要求,梳理、修订公司10余项制度、部门职责及业务流程;二是成立效能监察领导及工作小组,落实督导责任,以公司担保业务风险控制工作情况为检查重点,及时纠正不合规的地方,全面开展公司效能监察工作;三是严格履行风险管理委员会职责,截至12月27日,累计召开会议15次,审议议题57项,对发现、识别的业务风险点,采取合理有效的防控措施。同时,公司严格按照监管要求依法合规计提风险准备金,为全面保障业务风险可控提供可靠保障。
  ⑥实施五级分类,服务实体经济
  五级分类是建立在动态监测基础上,通过对受保企业的经营情况、财务状况及发展状况等方面从定量、定性及等级调整三个方面进行综合评分,对应收取保费。对受保企业进行五级分类管理是保障公司审慎、规范经营的重要举措,对于强化公司风险防控能力具有重要作用。经过多次讨论、修改,公司制定《山西和晋融资担保有限公司客户五级分类管理办法》,保费的综合费率为年化1%,较国家标准下降67%。经董事会审议,并上报集团公司,同意于2019年起正式实施。这样而言,一方面有利于防范和化解金融风险;另一方面有助于解决集团公司融资成本高等问题。
  ⑦加强信息化建设,推进0A系统办公
  为进一步提高公司信息化水平,提升行政管理水平,将信息化建设工作纳入规范化、制度化、现代化的管理,公司OA办公系统软件于2018年正式全面运行,管理设置并不断改进适合公司实际运营需要的模块,在提高工作效率的同时,对于节约办公成本、监督工作落实,建立安全、稳定、高效的信息安全管理保障体系具有重要的意义。
  ⑧切实加强领导,做好群团工作

  2、2019年董事会工作安排
  (1)经营目标
  利润总额:4000万元
  (2)重点工作安排
  ①打通多家金融资产交易平台,拓展线上融资渠道。
  ②争取更多外部金融机构授信,开展供应链金融。
  ③发起并参与组建省内部分政府及国资担保机构互保分保联盟。
  ④持续推进系统和信息化建设
  ⑤继续开展落实好党建工作

  (七)年度内重大事件及其对企业的影响

  1、重大经营决策
2018年经营指标年初预算
序号
指标
金额或数量
备注
1
营业收入
6500万元
 
2
利润总额
5500万元
 

  2、重要人事任免(董事、监事、高级管理人员)
  2018年无重要人事任免。

  3、重大产权变动
  2018年无重大产权变动。

  4、重大改制改组情况
  2018年无重大改制改组事件。

  5、重大突发事件、热点事件
  <1>重大突发事件
  2018年未发生重大突发事件。
  <2>重大热点事件
  2018年未发生重大热点事件。

  6、重大不良资产处置、核销
  2018年无重大不良资产处置、核销。

  7、重大未决诉讼
  2018年无重大法律纠纷案件。

  8、利润分配
  2018年未进行利润分配。

  9、金融衍生业务等
  2018年无金融衍生业务。

  (八)本年度财务预算主要指标
2019年财务预算主要指标
序号
指标
计划
备注
1
利润总额
4000万元
 
  
  (九)上一年度财务预算执行情况
2018年财务预算执行情况
序号
指标
计划(万元)
实际(万元)
超计划
1
营业收入
6500
3110
0.75%
2
利润总额
5500
5967
8.49%

  (十)企业履行社会责任情况

  1、经济责任
  (1)经营责任
  主要指标详见2018年董事会工作情况。
  (2)产业发展
  按照集团公司“改革创新、奋发有为”大讨论活动安排部署,为落实对标一流述职述评会讲话精神,担保公司选择行业一流企业——山西尧信融资再担保有限公司作为对标企业,有针对性地从资金管理、担保业务、风险防控、内部治理等角度选择指标20余项,从中找 出差距和不足,最终确定八项举措,进一步拓宽融资渠道,降低企业的融资成本,服务集团实体产业。具体包括:
  ①学习承德担保公司模式
  由承德市中小企业局牵头,承德市全部8个县4个区出资与市公司合作办理担保业务。市县联保真正发挥了缓解中小企业经营中的资金困难,支持中小企业发展的重要作用,为全市经济稳定增长作出了重大贡献。担保公司拟设立“亚搏集团风险基金”,对集团公司过桥资金进行统一的管理及资金支持,作为把控集团公司金融、资金风险的又一举措。
  ②集团内部供应链金融模式
  公司与金融机构合作围绕集团公司核心企业供应链,提供供应链金融服务,缓解供应链上各企业的资金压力的同时,有效的提升资金使用效率,并降低财务成本。目前担保公司与民生银行共同为服务集团公司煤炭板块生态系统上广发化学、朔州煤电、宏力再生、小峪煤矿等实体企业提供金融服务方案已经上报集团并处于试行阶段。此方案在原煤炭供应链的基础上通过以票据流转代替传统商业贷款为手段,以广发化学为核心企业,由民生银行开立商业票据,并由担保公司提供票据担保,此票据可以流转到供应链的下游,直到到期兑付或者流转到集团公司外部。此方案可以实现资金有效利用和降低融资成本。
  ③共建省内担保机构互保分保联盟
  担保公司发起并参与组建省内部分政府及国资担保机构互保分保联盟,该联盟由省内政府及国有企业的担保机构组成,对联盟企业内部超出本集团承保能力的项目和有意愿与联盟内成员共同合作的项目开展互保和分保的项目,服务对象扩大到政府及其他国资国企。担保联盟总规模100亿元,单笔融资担保额度将达到10亿元,通过项目的互保和分保可以在扩大业务规模的同时降低风险。
  ④持续推进增资扩股
  随着业务的需求不断增长,公司将根据实际需求进行下一轮的增资扩股,拟吸收省内国资国企的金融机构或者实体经济等战略投资者入股,注册资本计划增加到50亿元,单笔融资额度将达到5亿元,总规模将到达500亿元,力求打造成为省属国企的增信服务平台,服务对象为全省范围内有融资需求的国资实体经济。发行公司债,利用债券市场募集资金。
  ⑤与金交所合作,拓展外部融资渠道
  担保公司一直以来与晋金所保持着密切的合作,晋金所平台主要资金端为山西省内机构及个人合格投资者,体量有限。随着集团公司资金需求的多样化、普惠金融的实施落地以及担保公司业务规模的扩大,晋金所将无法满足担保公司未来业务量的需求。担保公司将在2019年陆续接洽武金所、天金所、川金所等多家互联网金融平台并进行调研,探讨合作的可能性,为集团公司的融资渠道进行多样化的探索。
  ⑥开展普惠金融服务
  一是,为小微企业融资提供金融服务;二是,为亚搏职工及社会群体提供投融资服务;三是,提供金融咨询和财务顾问服务及金融知识的宣传。
  ⑦争取更多外部金融机构授信
  2018年担保公司圆满完成了集团公司对担保公司100亿元的授信规模的考核指标,进一步缓解了集团及成员单位资金紧张的局面。2019年,担保公司将继续加强与各家银行、券商、金融资产交易中心等各类金融机构的沟通合作、拓宽融资渠道,降低融资成本,力争完成集团公司对担保公司2019年的授信规模考核,为集团公司产融一体化的发展战略继续贡献一份力量。
  ⑧利用债券市场募集资金、拓展融资渠道
  公司积极拓展融资渠道,作为轻资产企业,公司尚无金融负债。近年来,通过债券市场融资成为企业的重要的融资渠道,最适合担保机构发行债券品种为公司债。根据《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定,公司债发行条件是累计债券余额不超过发行人净资产的40%;三年平均净利润足以支付公司债券一年利息;如面向公众投资者发行,则三年平均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍。按照公募债累计债券余额不超过公司净资产40%的要求和对发行商对公司的评级及审核情况不同,在三年平均净利润可以覆盖债券利息的条件下及满足其他发行公司债的条件下,公司最大发行债券额度为4.8亿元。发行公司债募集资金可以用于公司开展担保业务向银行交纳保证金、补充流动性、对外投资等,可以适当的通过委托贷款形式,为集团公司提供流动性支持。

  2、安全责任
  (1)安全理念和文化
  公司严格落实集团公司安全生产工作要求,认清形势,把握大局,严防金融风险,保证风险可控,确保资金安全。
  (2)安全举措
  公司制订防范化解安全生产风险责任清单,组织相关部门各司其职、挂图作战、密切配合,切实做好安全工作。全年未发生涉险事件及事故,未发生涉及安全、环保、稳定、干部作风、负面新闻报道等问题。

  3、企业责任
  (1)员工情况
  担保公司2018年末从业人员共18人。
  (2)劳动保障
  担保公司按照省人社厅和煤炭厅的用工要求,认真落实“五个统一”用工管理制度,集团公司全部职工全部100%签订劳动合同,100%缴纳社会保险,100%进行用工备案和从业人员年检,100%参加岗前培训,有效维护了职工的合法权益,保障了企业劳动关系的和谐稳定。
  (3)薪酬福利
  公司实行以岗位绩效工资制为主的工资制度;月度支付工资,最低不低于省政府规定的当地最低工资标准,加班工资计发办法严格按照国家及上级部门的政策规定执行。
  职工依法享受年休假、探亲假、婚丧假等假期和依法参加社会活动。
  2018年担保公司按规定缴纳各项社会保险费。
  (4)纳税情况
  2018年上缴税费2481.21万元。
  (5)党风廉政建设
  2018年,公司党支部把贯彻学习十九大精神、习近平新时代中国特色社会主义思想作为今年的重点任务来抓,制定了支部学习计划,严格落实“三会一课”制度。党支部为每位党员配发《中国共产党党章》《中国共产党廉洁自律准则》《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党党员权利保障条例》《习近平新时代中国特色社会主义思想三十讲》等学习材料,充分利用“支部主题党日”活动平台,在学习内容上,通过逐条逐句通读,全面理解党的纲领,引导党员做尊崇党章、遵守党章、维护党章、坚定理想信念,对党绝对忠诚的合格党员。在学习方式上,将集中学习与个人自学结合起来,以组织生活为基本形式,通过集中学习、分组讨论等形式开展学习活动。截至年底,党支部共召开支委(扩大)会23次、党员大会4次、上党课13次,组织支部主题党日活动6次,党员参与率95%以上。公司特设党员活动室,为党员开展组织生活和学习交流提供了学习教育的场所,对党组织活动的经常化、制度化、规范化产生积极的促进作用,进一步提升了党员的归属感和荣誉感。通过学习,党员干部队伍的思想觉悟、政治素养、工作水平均得到了提升。
  与此同时,按照“三会一课”的要求,公司组织召开了上年度组织生活会和2018年专题组织生活会,开展党员批评与自我批评工作;组织全体员工收看《榜样》、改革开放40周年大会等。此外,组织学习传达了省委、集团公司党委“三基建设”工作会议精神,结合公司实际认真落实支部“三基建设”工作,收到全体员工手写心得体会15篇,真正做到了深入、扎实推动基层组织、基础工作、基本能力建设齐头并进,为公司发展提供强大的精神动力。

  4、未来展望
  新时代孕育新希望,新思想引领新征程,新征程开启新未来。2019年,公司将不忘初心,牢记使命,深入贯彻落实集团公司“两会”精神,以“更严、更好、更高、更强、更优”的目标为引领,不断开拓创新,顺应行业形势发展,持续关注客户群体需求,践行普惠金融理念,提升金融服务能力,牢牢把握未来发展方向,为实现全省第一、行业一流的目标而努力奋斗,为建设“创新、和谐、富强、振兴”的新时代亚搏提供有力支撑。

  二、生产经营管理
  详见年度报告第(九)上一年度财务预算执行情况。

  三、大额度资金运作

  (一)重大投资
  2018年无重大投资。

  (二)年度对外捐赠情况
  2018年无年度对外捐赠情况。

  (三)企业境外投资情况
  2018年无境外投资情况。

  四、职工权益维护

  (一)集体合同、工资专项集体合同、劳动合同的签订、履行等劳动法律、法规的执行情况

  1、集体合同订立及履行情况
  依法建立健全集体合同制度,按照平等协商和兼顾各方利益的原则订立集体合同,重视集体合同的履行,在劳动报酬、休息休假、劳动安全卫生、职业技能培训、保险福利等各方面都严格按照劳动合同规定的标准和要求来履行,切实维护广大员工的劳动权益,保障了员工的福利。使之发挥了协调公司劳动关系,促进公司和谐发展的作用。

  2、工资集体合同订立及履行情况
  (1)依法建立了平等协商集体合同制度,工会与公司签订了《工资集体合同》。在平等公正的原则下,确定了符合公司实际的工资制度、工资标准,最低工资标准、工资水平与公司效益浮动的原则等。
  (2)严格工资集体协商程序,按照提出要约、协商产生代表、协商研究起草集体合同草案、讨论通过、报送审查、公布备案程序订立合同。
  (3)重视合同的履行
  工会以维护职工利益为出发点,认真履行《企业工资集体合同》,严格监督公司合同履行情况,并适时收集征求职工的意见建议。合同签订以来,公司方认真履行了工资集体合同内容。

  3、劳动合同签订、履行等情况
  (1)签订劳动合同双方,根据《中华人民共和国劳动法》《中华人民共和国劳动合同法》《山西省劳动合同条例》等法律、法规,应在平等自愿、协商一致的基础上订立,共同遵守执行。
  (2)劳动合同内容包括双方当事人情况、合同期限、工作内容和工作地点、工作时间和休息休假、劳动报酬、社会保险和福利待遇、劳动保护、劳动条件、职业危害防护、劳动纪律、教育培训及劳动合同续订、变更、终止、解除的规定,以及双方违约应承担的责任、劳动争议的处理。
  (3)公司按照劳动合同法律、法规规定,全部职工都与各单位法定代表人或委托代理人在平等自愿、协商一致的基础上签订了不同期限的劳动合同,合同签订率达到100%。
  (4)按照省人社厅和煤炭厅的用工要求,认真落实“五个统一”用工管理制度,集团公司全部职工全部100%签订劳动合同,100%缴纳社会保险,100%进行用工备案和从业人员年检,100%参加岗前培训。

  (二)人才引进、职工招聘、专业技术职称评定、职工培训等人才队伍建设情况

  公司自成立以来,高度重视人才引进和人才培养,鼓励员工勤学善思,积极参加各类培训,提升专业技能和业务水平,先后组织员工分批次参加中国融资担保业协会及山西省融资担保行业协会举办的担保业务培训活动,要求外出参陪人员上报学习笔记、心得体会等,培训后在公司范围内开展交流活动,带头轮流讲课并结合公司实际展开讨论,确保了培训质量和学习效果。截至12月,公司在职人数18人,其中研究生4 人,本科14人;聘任高级会计师2人、中级会计师2人、中级经济师7人、中级政工师1人、助理会计师3人,公司累计有7人具备基金从业资格、7人具备银行从业资格、2人具备保险从业资格、5人具备证券从业资格、1人具备保险经纪从业资格、10人具备会计从业资格,有效地保障了公司整体人才队伍的素质和能力。

  (三)职工劳动、安全、卫生保护情况

  担保公司不间断地开展安全培训,组织形式多样的消防安全知识教育活动,使员工掌握了基本的消防安全知识。

  (四)全年工会工作情况概述

  2018年山西和晋融资担保有限公司积极配合金融中心工会工作。公司动员全体员工参与金融中心工会举办的2018年职工运动会和2018年消防示范演习;组织全体员工进行健康体检,切实保障员工的身体健康,充分体现了公司对员工的关爱和以人为本的经营理念。

  附表:董事、监事、高级管理人员的任职情况和年度薪酬情况、员工收入水平
 
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